تشخیص تقلب در بانکداری الکترونیک با داده کاوی

چکیده:

تشخیص تقلب در بانکداری الکترونیک امروزه به یکی از چالش های بزرگ مهندسان کامپیوتر تبدیل شده است. هم اکنون تقلب که قدمتي به اندازه زندگي بشريت دارد، يک كسب وكار چندين ميليون دلاري در سطح دنيا محسوب شده و حجم مالی آن روز به روز در حال افزايش است. در سال هاي اخير، توسعه فنّاوري هاي جديد راه هاي زيادي را براي متقلبان و مجرمان باز کرده است که بتوانند مرتکب تقلب شوند.

راه کار:

ايجاد يک سيستم اطلاعاتي جديد، علاوه بر تمامي مزايا و منافعي که دارد، ممکن است فرصت هاي بيشتري را براي ارتکاب تقلب در اختيار مجرمان قرار دهد.

بسیاری از شرکت‌ها و موسسات دارای حجم انبوهی از اطلاعات هستند. با گسترش سيستم هاي پايگاهي و حجم بالاي داده ها ي ذخيره شده در اين سيستم ها ، به ابزاري نيازاست تا بتوان اين داده ها راپردازش کرد و اطلاعات حاصل از آن را در اختيار کاربران قرار داد.معمولا کاربران پس از طرح فرضيه اي بر اساس گزارشات مشاهده شده به اثبات يا رد آن مي پردازند ، در حالي که امروزه به روش هايي نيازداريم كه به اصطلاح به کشف دانش بپردازند.

يعني روش هائي كه با کمترين دخالت کاربر و به صورت خودکار الگوها و رابطه هاي منطقي را بيان نمايند.يکي از روش هاي بسيار مهمي كه با آن مي توان الگوهاي مفيدي را در ميان داده ها تشخيص داد،داده كاوي است .

اين روش كه با حداقل دخالت كاربران همراه است اطلاعاتي را در اختيار آنها و تحليل گران قرار مي دهد تا براساس آنها تصميمات مهم و حياتي در سازمانشان اتخاذ نمايند .بايد توجه داشت که اصطلاح داده کاوي زماني به کار برده مي شود که با حجم بزرگي از داده ها ، در حد مگا يا ترابايت ، مواجه باشيم .

در تمامي منابع داده کاوي بر اين مطلب تاکيد شده است . هر چه حجم داده ها بيشتر و روابط ميان آنها پيچيده تر باشد دسترسي به اطلاعات نهفته در ميان داده ها مشکل تر مي شود و نقش داده کاوي به عنوان يکي از روشهاي کشف دانش ،آشكارتر مي گردد.

کلمات کلیدی: Data Mining ، Knowledge Discovery ،Detecting Fraud